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深扒银行拒绝赵薇、黄有龙融资始末
2017-11-13 11:11 ⁄ 点击

11月9日晚,赵薇、黄有龙夫妇违规处罚信息强势刷屏。股神夫妇跌落神坛,韭菜收割机就此沉寂。处罚分两部分:罚款和5 年证券市场禁入。

深扒银行拒绝赵薇、黄有龙融资始末

赵薇、黄有龙下了一个怎样的套儿?

一句话,以6000万元自有资金,通过50倍杠杆借到30亿元,意图控制一家市值120亿元的A股上市公司。过程及违规细节如下:

1、2016年底,万家文化公告,龙薇传媒拟以30.6亿元收购万家文化29.14%的股份,除了6000万元的自有资金,剩余资金均为“借入”,杠杆比例高达51倍。

2、这笔借款具体怎么操作?赵薇的回答是:自己出资6000万,借款约15亿元,拿还未到手的万家文化股票质押融资再获得约15亿元。

3、龙薇传媒在 2017 年 1 月 12 日的问询函回复中称向金融机构质押融资 149,990 万元,披露融资金额与中信银行融资方案中拟向龙薇融资 30 亿元的实际情况不符。根据中信银行杭州分行相关人员提供的方案及询问笔录,龙薇传媒与中信银行杭州分行洽谈融资金额后,约定上报审批最高额度为 30 亿元的融资方案,中信银行内部实际申报方案中的金额也是不超过 30 亿元。

4、龙薇传媒在 2017 年 1 月 12 日的问询函回复中称向金融机构质押融资 149,990 万元,披露融资金额与中信银行融资方案中拟向龙薇融资 30 亿元的实际情况不符。根据中信银行杭州分行相关人员提供的方案及询问笔录,龙薇传媒与中信银行杭州分行洽谈融资金额后,约定上报审批最高额度为 30 亿元的融资方案,中信银行内部实际申报方案中的金额也是不超过 30 亿元。

5、2017 年 1 月 12 日,龙薇传媒通过万家文化在给上交所问询函的回复中称,金融机构股票质押融资审批流程预计于 2017 年 1 月 31 日前完成。证据显示, 2017 年 1 月 23 日,万家集团、龙薇传媒知晓其向中信银行杭州分行的融资计划未通过中信银行总行审批。截至 2017 年 1 月 31 日,龙薇传媒并没有与任何金融机构达成融资合作。

6、万家文化 2017 年 2 月 16 日公告:“2017 年 1 月 20 日,龙薇传媒接到 A 银行电话通知,本项目融资方案最终未获批准。此后,龙薇传媒立即与其他银行进行多次沟通,希望就本项目开展融资合作,但陆续收到其他银行口头反馈,均明确答复无法完成审批。

7、在本次控股权转让过程中,龙薇传媒未进行资金的充分筹备,在境内可支付资金有限的情况下,运用高杠杆收购境内上市公司,在股权转让协议签署后才着手寻求金融机构融资。 2016 年 12 月 23 日至 2017 年 4 月 1 日,短时间内,控股权转让事项不断变更,由控股权转让变更为 5%股权转让,后又完全终止股权转让,且双方不追究任何违约责任。

上述行为造成万家文化股价大幅波动,引起市场和媒体高度关注,严重影响了市场秩序,损害了中小投资者的信心,影响了市场的公平、公正、公开,进而引发了监管部门的关注。

证监会官方文书对龙薇传媒的恶性事件是这样评价的:在履行能力、履行结果不确切,收购行为真实性、准确性不能保证的情况下,贸然公布收购信息。其行为因其名人效应等因素叠加, 严重误导市场及投资者,引发市场和媒体的高度关注,致使万家文化股价大幅波动,严重扰乱了正常的市场秩序。 此外,龙薇传媒关于筹资计划和安排的信息披露存在虚假记载、重大遗漏。

下面开始讲重点银行为什么拒绝了赵薇?

从前面描述中,我们看到一个有趣的细节,是中信银行在杭州分行把万家文化30亿元上报以后,随即就在总行的审批环节否决了。而其他银行也并未对该融资项目发生兴趣。

深扒银行拒绝赵薇、黄有龙融资始末

1、中信银行为啥不同意?

首先,51倍杠杆的神话故事我宇宙大行等四大家族是抠破脑袋也想不出来的。中信银行成立的时间不比四大行短多少。中信在金融业内素以稳健著称,并一贯以支持实体经济、振兴实业为理念,直到2007年上市前后,为了突出业务的全面性,才把名字中实业二字去掉。

赵薇以自己的名人效应为卖点,意图以个人信用或商誉一类且短期内尚无法产生或确认现金流的无形资产为抵押品,显然不符合该银行贷款融资类业务对风险控制的要求。而且该行目前的一把手孙德顺在业内的业务能力和风险嗅觉口碑一直极好。据业内传闻,该项目在报到中信总行评审委上会的时候,很快就因项目本身存在较大争议被否决掉了。

2、为什么其他银行也不愿介入?

一句话,市场环境已经变化了。在国内银行界,确实有那么几家银行,成立时间虽然稍短,也比较敢(jiu)于(shi)创(luan)新(lai),但是随着监管日益严厉,央妈的水龙头日益收紧,谁去游泳都得想想退潮的问题。加之前两年步子迈的太大扯着了蛋,钢贸之类的烂摊子还没收拾完呢,谁在干这票之前都得多想想。

文章的最后,让我们引用一位已经退休的前银行风控部负责人对此事的评论吧:

什么叫“风控”?对这种“文艺名人”所谓股票质押的空手道,想都不要想看都不要看直接就是否决才是正道。玩谁呢?什么智商,以为自己聪明,一边去!

因为这种质押不是扩大再生产所必需的,不能产生生产力,不能提高现金流量,纯纯粹粹是“空手道”,银行因此不是支持实体经济反可能被“套”进入。基本常识!现在一线的小朋友没有这个基本常识,只认名人,只认大款,只认徒有虚名的“总资产”很容易入坑哦!

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